台湾FSC新规：VASP须2025年9月底前完成AML登记否则面临刑事处罚

台湾金融监督管理委员会(FSC)祭出重拳，针对虚拟资产服务提供商(VASP)推出全新监管框架。根据2024年7月完成修订的法律，FSC已起草新规，要求所有加密货币企业必须在2025年9月底前完成反洗钱(AML)合规登记，否则将面临最高两年监禁及500万新台币(约15.6万美元)的刑事处罚。

值得注意的是，新规取代了2021年7月实施的现行AML规定。FSC特别强调，无论企业是否已完成现有合规申报，都必须重新完成VASP登记流程。新法规于2025年1月1日正式生效，给予行业约9个月的过渡期。

台湾金融科技协会秘书长Kevin Cheng律师指出，新规将从根本上改变行业生态。除传统的AML要求外，监管范围已扩展至管理团队资质、交易安全、用户资产保护和信息安全等多个维度。这意味着台湾加密行业正加速向持牌金融机构的运营模式转型。

与此同时，FSC完成加密资产特别法草案，并于2025年6月提交行政院审议。2024年6月刚成立的台湾加密行业协会，也将在政府指导下制定行业自律规范。这一系列举措预示着台湾加密市场即将迎来深度洗牌与规范化发展。

台湾金融监督管理委员会(FSC)最新规定显示，虚拟资产服务提供商(VASP)必须在2025年9月底前完成反洗钱(AML)合规登记，否则将面临严厉处罚。新法规于2025年1月1日正式生效，给予业者9个月的缓冲期完成登记程序。

值得注意的是，此次新规取代了2021年7月实施的旧版反洗钱法规。FSC特别强调，无论是否已完成现有合规申报，所有VASP都必须重新遵守新规并完成登记流程。这显示出监管机构对加密行业合规要求的全面升级。

违规后果相当严重：未按时登记的业者可能面临最高2年监禁，并处最高500万新台币(约15.59万美元)的罚款。加密货币律师Kevin Cheng指出，新规实施后，不合规运营商将直接面临刑事责任，而合规运营商则需要承担更严格的监管义务。

台湾FSC的新规不仅延续了原有的反洗钱要求，更对VASP管理团队提出了明确的资质标准。这意味着未来加密企业的高管团队需要具备相应的专业资格，行业人才门槛将显著提高。

监管范围已从单一的反洗钱合规扩展到三个关键领域：交易系统安全、消费者资产保护和信息安全防护。这些新增要求将迫使企业投入更多资源建立完善的风控体系，确保用户资产和数据安全。

正如台湾金融科技协会秘书长Kevin Cheng所言，新规正在推动整个行业向持牌金融机构的运营模式转变。这种转型不仅体现在更严格的准入条件上，还包括持续运营的各项合规要求，使加密行业逐步向传统金融的监管标准靠拢。

随着台湾FSC新规的出台，加密行业正面临前所未有的准入门槛提升。根据规定，所有虚拟资产服务提供商(VASP)必须完成反洗钱合规登记，否则将面临最高两年监禁及500万新台币罚款的刑事处罚。这不仅提高了合规成本，更将行业准入门槛推至新高度。

新规对中小企业造成显著冲击。除传统的反洗钱义务外，企业还需满足管理团队资质要求，并承担交易安全、消费者资产保护及信息安全等新增责任。这些持续运营要求使得合规成本大幅攀升，中小型业者将面临严峻的生存挑战。

值得注意的是，新规为行业带来了更强的法律保障。台湾金融科技协会秘书长Kevin Cheng指出，这种监管框架使加密行业逐渐向持牌金融机构模式靠拢，提升了传统金融领域大型投资者的参与意愿。这种制度性保障正在改变行业生态，推动市场向更规范的方向发展。

2024年6月，台湾加密行业迈出重要一步——在政府指导下成立了行业协会，旨在制定行业自律规则。这一举措被视为监管框架演进的开端，为后续立法奠定基础。

台湾金融监督管理委员会（FSC）正在积极推进加密资产特别法的制定工作。根据规划，该法案草案于2025年6月提交行政院审议。这标志着台湾加密监管正从行业自律规则向正式立法层面迈进。

值得注意的是，这一监管演进并非一蹴而就。台湾早在2021年7月就实施了针对虚拟资产服务提供商的反洗钱法规，而即将出台的特别法案将在此基础上进一步升级监管框架。这种循序渐进的方式，既考虑了行业发展现状，也为市场参与者提供了适应新规的缓冲期。